4.02 Sælgereksamen - pension privatkunden
Denne eksamen er den mundtlige eksamen for sælgere, der har gennemført ’4.15 Personforsikring, etablering’, ’4.22 Personforsikring, ændring og udbetaling’, ’4.27 Finansiel rådgivning til privatrådgivning’ og ’4.28 Pensionsløsninger og skat, den formuende kunde’. Består du eksamen, har du bevis for, at du kan sælge livs- og pensionsløsninger til den typiske privatkunde.
Målgruppe
Eksamen er relevant for alle, der sælger livs- og pensionsforsikringer til privatkunden; det være sig assurandører eller kundebetjenere.
Forudsætning for deltagelse
Det er en forudsætning for deltagelse til eksamen, at du har gennemført de forudgående fag moduler. Ønsker ud at gå til eksamen uden denne forudgående uddannelse, skal dit selskabs uddannelsesafdeling kontakte kundeservice.
Formen
Eksamen afholdes på Forsikringsakademiet og afvikles mundtligt i form af et personligt møde med en fiktiv kunde.
Ud fra en kundecase, du får udleveret, skal du forberede dig på et interview af kunden. Til forberedelse af interview har du 1 time. Herefter skal du på 25 minutter indhente, de oplysninger, du måtte mangle for at udarbejde et målrettet og for kunden og dit selskab rigtig forsikringstilbud. Du har så 3 time til at forberede forsikringsløsning og præsentation af løsningen. Du møder så kunden igen og har 25 minutter til at præsentere din løsning. Du skal regne med, at kunden stiller spørgsmål, som udfordrer din faglige viden og evne til at fastholde en ’venlig’ kurs i præsentationen.
Eksaminationen foregår så tæt på en rigtig salgssituation som muligt, hvor du er udsat for en vidende, krævende og udfordrende kunde. Der vil være en censor og en bisidder; en spiller kunde og indgår i dialogen, en observerer og noterer.
Pensum
Du skal demonstrere, at du kan betjene en privatkunde etisk, juridisk og forsikringsfagligt korrekt. Og samtidigt, at du er i stand til at ’sælge’ din løsning med rette rådgivning. Du skal derfor mestre det stof, der ligger på den forudgående uddannelse i uddannelsesvejen.
