Det helt overordnet princip er: Alle medarbejdere som er ansat i forsikrings og pensionbranchen og som beskæftiger sig med arbejdsopgaver, som kræver forsikringsfaglig/pensionsfaglig indsigt, er omfattet af branchens krav til brancheuddannelse. F.eks:
- Medarbejdere, som tilrettelægger, behandler eller styrer en konkrete skadesag er omfattet.
- Medarbejdere, der træffer afgørelse om, hvorvidt en skade er dækket, og/eller kommunikerer med kunden, er omfattet.
- Medarbejdere, der udfører takseringsopgaver, såfremt denne opgave indebærer afgørelse af skadesagen, meddelelse og/eller kommunikation til kunden, er omfattet.
Medarbejdere der ikke er omfattet:
- Medarbejdere, der ikke selvstændigt træffer afgørelser i sager, der vedrører kunderne, er ikke omfattet.
- Medarbejdere, der udelukkende er beskæftigede med administrativt arbejde, er ikke omfattet.
- Medarbejdere, der alene udfører delopgaver (f.eks. indhente data eller information) til videregivelse til andre medarbejdere, der træffer afgørelser og/eller kommunikerer med kunderne, er ikke omfattet.
Selskabet vurderer:
Brancheuddannelsen er ikke underlagt regler fra en bekendtgørelse, som IDD. Det er en branchestandart, og det er op til fortolkning i det enkelte selskab om konkrete medarbejder/grupper er omfattet ud fra ovenstående principper.
