Q: EMNER, DU KOMMER TIL AT ARBEJDE MED

Læs det fulde svar... Lovgrundlaget: Hvilket lovgrundlag er vi som branche underlagt? Hvilken betydning har det for dig som rådgiver? Hvad betyder reglerne i Mifid/god skik? Hvad er betyder det, at du skal "handle redeligt og loyalt”? Investeringsmuligheder: Hvad er en aktie og en obligation? Hvordan investeres der i aktier og obligationer? Hvordan fungerer investeringsforeninger? Hvad betyder udlodning/akkumulerende? Investeringsformer: Hvilke investeringsmuligheder er der i bank og forsikring i pensionsøjemed? Hvad kendetegner gennemsnitsrentemiljøet? Hvornår er det interessant at overgå til markedsrente? Produkternes virkemåde: Hvordan fungerer et linkprodukt og et livscyklusprodukt? Hvilke forskelle der er på produkter og selskaber imellem? Omkostningsstruktur: Hvad er omkostninger? Hvorfor har nogle høje omkostninger, mens andre har lave? Hvilke investeringsstrategier benytter selskaberne sig af? Hvilke punkter er man i branchen blevet enige om altid at oplyse ved opgørelse af kundens ÅOK og ÅOP? Risikoprofil: Hvordan fastsættes kundens risikoprofil? Hvordan fungerer risikovillighed og tidshorisont? Hvordan vurderer selskaberne hvad der fx er middel risiko? Hvordan er investeringsfordelingen for en middel risiko i de forskellige selskaber?

Q: FORLØB OG FORVENTNINGER

Læs det fulde svar... Forberedelse: Inden undervisningen starter, skal du forberede dig på egen hånd og bl.a. læse i bogmaterialet. Undervisning: Undervisningen forløber over 5 dage. Første dag er en onlinestudiedag, hvor din underviser sætter dig i gang med forskellige individuelle aktiviteter i form af e-læring og en individuel opgave. De næste 4 dage foregår undervisningen på en lokal handelsskole, hvor du i studiegrupper løser forskellige opgaver og laver fremlæggelser. Arbejdsform: I løbet af modulet arbejder du både individuelt, i din studiegruppe og sammen med hele holdet. Du møder en gennemgående fagperson, som er underviser og facilitator i hele forløbet. Test: Efter modulet skal du gennemføre en test, hvor du får 30 spørgsmål inden for pensum. Den skal løses individuelt og du må gerne bruge hjælpemidler. Forventninger Forsikringsakademiet har en forventning om, at du tager din uddannelse seriøst, dvs. bruger den fornødne tid og tager ansvar for din læring. På handelsskolen møder du en af Forsikringsakademiets undervisere og facilitorer, som sikrer, at rammerne for læringsforløbet og det faglige niveau er på plads. Hjemme i dit selskab bliver læringen understøttet af en coach eller elevvejleder, der sikrer, at det, du lærer, løbende omsættes til praksis og suppleres med intern læring.

Question 1

EMNER, DU KOMMER TIL AT ARBEJDE MED

Accepted Answer

Læs det fulde svar...

Lovgrundlaget: Hvilket lovgrundlag er vi som branche underlagt? Hvilken betydning har det for dig som rådgiver? Hvad betyder reglerne i Mifid/god skik? Hvad er betyder det, at du skal "handle redeligt og loyalt”?

Investeringsmuligheder: Hvad er en aktie og en obligation? Hvordan investeres der i aktier og obligationer? Hvordan fungerer investeringsforeninger? Hvad betyder udlodning/akkumulerende?

Investeringsformer: Hvilke investeringsmuligheder er der i bank og forsikring i pensionsøjemed? Hvad kendetegner gennemsnitsrentemiljøet? Hvornår er det interessant at overgå til markedsrente?

Produkternes virkemåde: Hvordan fungerer et linkprodukt og et livscyklusprodukt? Hvilke forskelle der er på produkter og selskaber imellem?

Omkostningsstruktur: Hvad er omkostninger? Hvorfor har nogle høje omkostninger, mens andre har lave? Hvilke investeringsstrategier benytter selskaberne sig af? Hvilke punkter er man i branchen blevet enige om altid at oplyse ved opgørelse af kundens ÅOK og ÅOP?

Risikoprofil: Hvordan fastsættes kundens risikoprofil? Hvordan fungerer risikovillighed og tidshorisont? Hvordan vurderer selskaberne hvad der fx er middel risiko? Hvordan er investeringsfordelingen for en middel risiko i de forskellige selskaber?

Question 2

DIT UDBYTTE

Accepted Answer

Læs det fulde svar...

Efter modulet kan du:

Forstå forskellen på gennemsnitsrente og markedsrente.
Kender til de forskellige investeringsmuligheder en kunde kan vælge.
Redegøre for de mest almindelige investeringsformer på liv- og pensionsmarkedet.
Forklare markedsrenteprodukternes virkemåde for link- og livscyklusprodukter i de kommercielle pensionsselskaber.
Identificere de generelle forskelle produkterne og selskaberne imellem.
Forstå og forklare omkostningsstrukturen på link- og livscyklusproduktet.
Redegøre for de generelle elementer, der kendetegner en risikoprofil.
Gengive den lovgivning som rådgivning i forbindelse med investering af pensionsmidler er underlagt.

Question 3

FORLØB OG FORVENTNINGER

Accepted Answer

Læs det fulde svar...

Forberedelse: Inden undervisningen starter, skal du forberede dig på egen hånd og bl.a. læse i bogmaterialet.

Undervisning: Undervisningen forløber over 5 dage. Første dag er en onlinestudiedag, hvor din underviser sætter dig i gang med forskellige individuelle aktiviteter i form af e-læring og en individuel opgave. De næste 4 dage foregår undervisningen på en lokal handelsskole, hvor du i studiegrupper løser forskellige opgaver og laver fremlæggelser.

Arbejdsform: I løbet af modulet arbejder du både individuelt, i din studiegruppe og sammen med hele holdet. Du møder en gennemgående fagperson, som er underviser og facilitator i hele forløbet.

Test: Efter modulet skal du gennemføre en test, hvor du får 30 spørgsmål inden for pensum. Den skal løses individuelt og du må gerne bruge hjælpemidler.

Forventninger

Forsikringsakademiet har en forventning om, at du tager din uddannelse seriøst, dvs. bruger den fornødne tid og tager ansvar for din læring.

På handelsskolen møder du en af Forsikringsakademiets undervisere og facilitorer, som sikrer, at rammerne for læringsforløbet og det faglige niveau er på plads.

Hjemme i dit selskab bliver læringen understøttet af en coach eller elevvejleder, der sikrer, at det, du lærer, løbende omsættes til praksis og suppleres med intern læring.

Question 4

DU ER DEL AF NOGET STØRRE

Accepted Answer

Læs det fulde svar...

Undervisningen på finanselevuddannelsen foregår på handelsskoler rundt om i landet. Dine undervisere er ansat på Forsikringsakademiet, som er forsikrings- og pensionsbranchens eget uddannelsessted.

Vi glæder os til at møde dig på Forsikringsakademiet - Rungstedgaard, når du senere i din arbejdskarriere skal på mere uddannelse.

Question 5

KONTAKT

Accepted Answer

Læs det fulde svar...

Vi vil rigtig gerne tale om uddannelse med dig, så tag endelig fat i os, hvis du har brug for sparring, rådgivning - eller svar på konkrete spørgsmål.

Kundeservice er klar på mailen kundeservice@foak.dk og telefon 4516 5000, mandag til torsdag kl. 8 - 15 og fredag kl. 8 - 14.

Kontakter du os uden for åbningstid, vender vi tilbage hurtigst muligt.

20.22-25.48-B1 Investering pension	:	24.11.25 09:00 - 28.11.25 15:20
- 20.22 Online studie	:	24.11.25 09:00 - 24.11.25 15:20
- 20.22 Skole	:	25.11.25 09:00 - 28.11.25 15:20

20.22-25.49-B2 Investering pension	:	01.12.25 09:00 - 05.12.25 15:20
- 20.22 Online studie	:	01.12.25 09:00 - 01.12.25 15:20
- 20.22 Skole	:	02.12.25 09:00 - 05.12.25 15:20

Investering

Læs mere her

Se også